Un certain nombre d'entreprises prétendant offrir des services de trading de cryptomonnaies assistés par l'intelligence artificielle ont été accusées d'être des « schémas d'investissement frauduleux » par un régulateur financier californien, deux d'entre elles étant accusées d'utiliser des acteurs et l'IA pour se faire passer pour des PDG.

Le 19 avril, le département californien de la protection financière et de l'innovation a émis des ordonnances de désistement et d'abstention à l'encontre de cinq entités prétendant utiliser l'IA pour trader des actifs crypto : Harvest Keeper, Visque Capital, Coinbot et QuantFund, ainsi que Maxpread Technologies et son PDG Jan Gregory Cerato.

Les escrocs aiment tromper les investisseurs en utilisant de faux PDG, de faux algorithmes et des schémas de Ponzi. Aujourd'hui, nous avons émis des ordonnances de désistement et d'abstention à l'encontre de cinq entités/individus qui ont violé les lois sur les valeurs mobilières de l'État de Californie. Pour plus d'informations : https://t.co/gj13z2OE4G#investing #hyip #Cryptonews pic.twitter.com/MXHPYwVIny- CA Department of Financial Protection & Innovation (@CaliforniaDFPI) 19 avril 2023

Selon l'autorité de régulation, deux de ces entreprises ont même usurper l'identité de leur PDG. La prétendue société technologique Maxpread aurait utilisé un avatar généré par l'IA appelé « Michael Vanes » pour agir en tant que PDG et commercialiser ses produits. Le supposé avatar apparaissait dans des promotions sur YouTube.

Harvest Keeper, qui prétend être une société de trading de cryptomonnaies, a été accusée d'avoir engagé un acteur pour jouer le rôle de son PDG, Markus Peters. Selon la DFPI, Harvest a décrit Peters comme étant le « leader » et le « principal générateur d'idées ».

Selon la DFPI, les entités profitaient du battage médiatique autour de l'IA pour attirer les investisseurs avec la promesse de « rendements incroyables » en prétendant utiliser la technologie pour trader des actifs crypto et entre autres allégations, utiliser des schémas de marketing multiniveaux pour récompenser les investisseurs qui en recrutent d'autres.

« Le discours était simple », a déclaré la DFPI, ajoutant :

« Les investisseurs ont été informés que s'ils investissaient des fonds, ces entités utiliseraient leurs connaissances, leurs compétences, leur expérience et leur IA pour trader des actifs crypto et générer des profits incroyables pour les investisseurs. Dans chaque cas, ces affirmations sont fausses. »

La DFPI a noté que les entités « se sont donné beaucoup de mal pour apparaître comme des entreprises légitimes » en créant des sites web professionnels, des comptes sur les médias sociaux et des promotions par des influenceurs.

Les sites web de Harvest Keeper et de Coinbot sont fermés, mais ceux des trois autres sociétés restent en ligne.

Visque Capital propose une série de plans d'investissement sur son site web, le plan le plus cher affirmant que les investisseurs obtiendraient des rendements allant jusqu'à 3 % par jour.

Capture d'écran du site web de Visque Capital montrant ses plans d'investissement. Source : Visque Capital

Sur la base d'un investissement initial de 50 000 $, ce plan est censé permettre aux investisseurs d'obtenir un rendement d'environ 270 000 $ au bout de 180 jours.

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La DFPI affirme que les plans semblent bien fonctionner au départ, avec des retraits anticipés et des soldes de compte en constante augmentation.

Cependant, les retraits finissaient par ne plus être traités et le site web se mettait hors ligne, laissant les investisseurs sans moyen d'accéder à leurs fonds.

Cointelegraph a contacté Maxspread, Visque et Harvest Keeper pour obtenir des commentaires, mais n'a pas reçu de réponse dans l'immédiat. Coinbot et Quantfund n'ont pas pu être joints pour un commentaire.