Coinbase Europe Limited, la filiale européenne de l’exchange crypto américain Coinbase, a conclu un accord avec la Banque centrale d’Irlande pour un montant de 21,5 millions d’euros (soit environ 24,7 millions de dollars). Cette transaction met fin à une enquête portant sur des dysfonctionnements techniques survenus entre 2021 et 2022 dans son système de surveillance des transactions.
Dans un billet de blog publié jeudi, Coinbase explique que des erreurs de codage ont conduit son logiciel interne de conformité à ne vérifier qu’une partie des transactions pour détecter d’éventuelles activités suspectes. L’entreprise indique avoir découvert le problème lors de tests internes, l’avoir corrigé en quelques semaines, puis avoir procédé à un examen complet de toutes les transactions concernées.
Au terme de cette revue, Coinbase Europe a déposé environ 2 700 rapports de transactions suspectes, portant sur un total d’environ 15 millions de dollars, parmi les 185 000 transactions examinées. La société précise que ces signalements n’ont pas confirmé la présence d’activités illicites, mais qu’ils ont été effectués conformément à la législation irlandaise sur la lutte contre le blanchiment d’argent (AML).
Selon un rapport du quotidien Irish Independent, la valeur totale des transactions concernées dépassait 202 milliards de dollars, soit environ 31 % de toutes les opérations réalisées par Coinbase Europe durant la période examinée.
Coinbase renforce sa conformité après l’amende
L’amende infligée par la Banque centrale d’Irlande a été calculée sur la base du revenu annuel moyen de Coinbase en Irlande entre 2021 et 2024, estimé à 480 millions de dollars.
En tant que prestataire de services sur actifs numériques (VASP) enregistré, Coinbase est tenue de maintenir des systèmes capables de détecter et signaler tout risque potentiel de blanchiment de capitaux.
Le problème provenait de trois erreurs de code affectant cinq des 21 scénarios de surveillance utilisés par la plateforme, lesquels n’ont pas su analyser certaines adresses crypto séparées par des caractères spéciaux.
Coinbase précise avoir depuis renforcé les tests et la supervision de son système de suivi des transactions afin d’éviter toute récidive. Les mises à jour comprennent désormais des revues préalables plus strictes, des tests élargis sur les différents scénarios, ainsi que des améliorations continues pour mieux identifier les activités à haut risque.
« Coinbase reconnaît l’importance des procédures AML et prend très au sérieux ses obligations en matière de conformité et de réglementation », a déclaré la société.
L’expansion de Coinbase en Irlande
Coinbase a ouvert son bureau de Dublin en 2018. L’année suivante, la société est devenue l’une des rares entreprises à obtenir une licence d’émetteur de monnaie électronique dans le pays.
En 2023, Coinbase a officiellement choisi l’Irlande comme son hub européen, en amont de l’entrée en vigueur du règlement MiCA (Markets in Crypto-Assets). Ce statut lui permettra d’opérer légalement dans l’ensemble des 27 États membres de l’Union européenne.