Alors que les discussions sur l'intégration des cryptomonnaies dans les réserves des entreprises prennent lentement de l'ampleur aux États-Unis, certaines des plus grandes entreprises d'Amérique latine se sont déjà lancées dans l'aventure Bitcoin — réalisant des gains importants sur leurs investissements et étendant les services crypto aux utilisateurs finaux.

À l'exemple de grandes entreprises comme Strategy (anciennement connue sous le nom de MicroStrategy) et même de nations souveraines comme El Salvador, qui ont accumulé d'importantes quantités de Bitcoin, de nombreuses entreprises de la région se tournent vers la cryptomonnaie comme moyen de diversifier leurs économies et de se protéger contre l'inflation qui frappe de manière persistante le continent.

Trois entreprises argentines, dont Mercado Libre, la plus grande entreprise cotée en bourse de la région, détiennent actuellement un total combiné de 1 300 Bitcoin en actifs, selon les données compilées par BitcoinTreasuries.NET sur les avoirs des entreprises et des souverains.

Top 10 des entreprises cotées en bourse avec des avoirs en Bitcoin. Source : BitcoinTreasuries

L'Argentine a attiré l'attention mondiale depuis que le président pro-Bitcoin, Javier Milei, a pris ses fonctions il y a plus d'un an, mettant en œuvre un agenda de dérégulation et facilitant les transactions en crypto et autres devises. Mais dans certains cas, l'intérêt des entreprises pour la cryptomonnaie remonte à bien avant cela.

Bitfarms, une société mondiale de minage de BTC, dont le siège est au Canada mais fondée par des entrepreneurs argentins, détient actuellement le plus grand nombre de Bitcoin dans la région, selon BitBo. Fondée en 2017, l'entreprise détient 870 BTC. Les données les plus récentes montrent que Bitfarms a produit une moyenne de 250 Bitcoin par mois en 2024 grâce à ses opérations, comprenant des centres de données en Argentine, au Paraguay, au Canada et aux États-Unis.

Mercado Libre, « l'Amazon d'Amérique latine »

Surnommée « l'Amazon d'Amérique latine » en raison de la domination de son entreprise de marché dans toute la région, l'unicorne argentine Mercado Libre arrive en deuxième position. L'entreprise, d'une capitalisation boursière de 100 milliards de dollars, a jeté son dévolu sur Bitcoin il y a quelques années. En 2021, elle a investi moins de 10 millions de dollars dans les cryptomonnaies, principalement dans Bitcoin et Ethereum. Elle détient plus de 412 BTC (BTC) et 3 040 Ether (ETH), selon les documents de l'entreprise, ce qui représente près de 50 millions de dollars aux prix actuels du marché.

« Je crois que Bitcoin, en tant que réserve de valeur, est meilleur que l'or », a déclaré le fondateur argentin et milliardaire de l'internet, Marcos Galperín, à l'époque. Globant, une entreprise de logiciels basée à Buenos Aires, serait la suivante, bien que sa détention soit plus modeste, avec un peu plus d'une douzaine de Bitcoin.

« L'intérêt croissant des entreprises argentines pour les cryptomonnaies n'est pas simplement un coup de marketing soudain », a déclaré Natalia Motyl, économiste et analyste crypto, à Cointelegraph.

« Cela a commencé à prendre forme en 2021, et depuis lors, de nombreuses entreprises se sont lancées dans l'écosystème en tirant parti de ses avantages en tant que réserve de valeur et véhicule d'investissement. »

Depuis des années, le pays est en proie à une inflation chronique, créant un terreau fertile pour la croissance des cryptomonnaies, les Argentins se tournant vers des actifs alternatifs pour naviguer dans ces défis financiers. Les entreprises ne sont pas étrangères à ces luttes dans une région marquée par des monnaies faibles.

Mais, il est certain que Mercado Libre et d'autres géants de la région sont encore loin de pouvoir être considérés comme des « baleines » crypto. Comparées aux entreprises qui se sont totalement engagées dans Bitcoin — comme Strategy, qui détient près d'un demi-million de BTC — les investissements des entreprises d'Amérique Latine dans cet actif restent encore relativement modestes. En effet, bien que ces investissements se soient avérés financièrement bénéfiques, il y a aussi un aspect de branding.

Les entreprises basées en Amérique Latine développent des services crypto

Au-delà des investissements en trésorerie, l'intérêt des géants fintech d'Amérique Latine pour les affaires liées à la cryptomonnaie connaît une forte croissance, ces entreprises prenant note des niveaux élevés d'adoption chez les citoyens et reconnaissant les opportunités commerciales considérables.

Avec plus de 50 millions d'utilisateurs fintech dans la région, Mercado Libre a récemment lancé sa propre stablecoin, surnommée le « Meli dollar », au Brésil, son plus grand marché. Plus tôt, l'entreprise avait introduit son token dans le cadre d'un programme de fidélité pour garder les utilisateurs engagés sur sa plateforme de marché.

Motyl a déclaré :

« L'Argentine est actuellement l'un des pays d'Amérique Latine avec le plus grand volume de transactions en cryptomonnaies, et les grandes entreprises, conscientes de cette tendance, ont commencé à intégrer les cryptomonnaies dans leurs modèles commerciaux — que ce soit comme méthode de paiement, investissement ou réserve de valeur. »

L'une des plus grandes entreprises facilitant les services crypto en Amérique Latine, à part les échanges crypto spécifiques, est Nubank. La banque brésilienne cotée en bourse, partiellement détenue par Berkshire Hathaway de Warren Buffett et comptant plus de 100 millions d'utilisateurs au Brésil, en Colombie et au Mexique, a continuellement élargi son offre crypto pour répondre aux besoins du marché latino-américain. Bien qu'elle ait introduit le trading en 2022, en citant une « tendance croissante en Amérique Latine », elle a depuis élargi son menu à un rythme graduel.

En décembre, elle a annoncé qu'elle permettrait aux utilisateurs d'échanger directement BTC, ETH, SOL (SOL) et UNI (UNI) contre USDC (USDC) — et vice versa. Elle a déclaré que jusqu'à 30% de ses utilisateurs avaient de l'USDC dans leurs portefeuilles et a récemment amélioré son programme de récompenses pour ces investissements en stablecoins.

« Les échanges sont une demande croissante de la part des clients qui commencent à intégrer les actifs crypto dans leurs stratégies », a déclaré Thomaz Fortes, directeur exécutif des cryptomonnaies et actifs numériques de Nubank, dans un communiqué de presse.

« Ce déploiement initial avec USDC et les quatre cryptos les plus populaires offre un moyen de sécuriser des bénéfices potentiels liés à l'appréciation des prix sans quitter le marché, tout en bénéficiant de frais réduits. »

Cet article est destiné à des fins d'information générale et ne doit en aucun cas être considéré comme un conseil juridique ou un conseil en matière d'investissement. Les points de vue, pensées et opinions exprimés ici n'engagent que l'auteur et ne reflètent ni ne représentent nécessairement les points de vue et opinions de Cointelegraph.