Le bitcoin (BTC) a changé le monde en tant que forme de monnaie décentralisée et non gouvernementale, capable de faciliter les transactions de pair à pair (P2P) qui transcendent les frontières nationales. 

Mais malgré cette fonctionnalité, le rôle du bitcoin en tant que mécanisme de paiement a été remis en question en raison de son faible débit de transactions.

La blockchain Bitcoin peut traiter jusqu'à sept transactions par seconde, ce qui signifie que la demande du réseau a vu les frais moyens de transaction sur le réseau atteindre un niveau record de plus de 62 dollars pendant certaines périodes.

Afin de remédier au faible débit et aux frais de transaction élevés, les développeurs ont créé le réseau Lightning, une solution de mise à l'échelle de niveau 2 qui permet les transactions hors chaîne.

Le Lightning Network crée un canal de paiement P2P entre deux parties à une transaction. Ce canal «leur permet d'envoyer un nombre illimité de transactions qui sont presque instantanées et peu coûteuses. Il agit comme son propre petit livre de comptes pour que les utilisateurs puissent payer des biens et des services même plus petits, comme le café, sans affecter le réseau Bitcoin».

Les utilisateurs du réseau verrouillent une certaine quantité de bitcoins afin de créer un canal. Une fois le BTC verrouillé, les destinataires peuvent facturer les montants dont ils ont besoin.

Dans une certaine mesure, le réseau est considéré comme une solution au problème d'évolutivité de Bitcoin, mais son adoption a été quelque peu lente. Le réseau compte actuellement 87 000 canaux de paiement et 4 570 BTC verrouillés, d'une valeur de plus de 111 millions de dollars, par rapport aux 19,1 millions de BTC en circulation, dont la capitalisation boursière dépasse 460 milliards de dollars.

Malgré la lenteur de son adoption, le réseau a le potentiel de dépasser les solutions de paiement existantes.

Le débit des transactions du Lightning Network

Les géants des paiements comme Visa et Mastercard sont utilisés pour traiter les paiements dans le monde entier. On estime que le réseau de Mastercard peut traiter jusqu'à 5 000 transactions par seconde, ce qui est bien supérieur aux sept par seconde de Bitcoin.

Le débit des transactions de Visa est encore plus impressionnant, puisqu'il peut traiter jusqu'à 24 000 transactions par seconde. Dans une récente interview, Vasant Prabhu, directeur financier de Visa, a déclaré que le réseau pourrait, en théorie, traiter jusqu'à 65 000 transactions par seconde.

Le Lightning Network va toutefois beaucoup plus loin, puisqu'il traite jusqu'à 1 million de transactions par seconde, ce qui en fait le système de paiement le plus efficace au monde en termes de débit de transactions.

COURSE DES RAILS ♂️ Paiements par Bitcoin #Lightning contre les paiements sans contact, au #fiat à la #Gibraltar Bakery. 2,20 £ chargés sur les deux PoS. QUI GAGNE ? ⚡️ ⚡️ @CoinCorner @CoinCornerMolly pic.twitter.com/b3ezy7FIeq - Joe Hall (@JoeNakamoto) 25 juillet 2022

Le journaliste de Cointelegraph Joseph Hall fait un test improvisé du réseau Lightning par rapport aux paiements sans contact en monnaie fiduciaire.

S'adressant à Cointelegraph, Ovidiu Chirodea, PDG de la bourse de cryptomonnaie roumaine Coinzix, a noté que le réseau marque la prochaine phase de l'évolution de l'argent. Selon M. Chirodea, il y a d'abord eu l'or, qui était une réserve de valeur mais pas un moyen d'échange pratique, suivi de la monnaie fiduciaire comme moyen d'échange pratique.

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Selon Chirodea, le bitcoin est une étape évolutive qui a créé une nouvelle réserve de valeur, le réseau Lightning servant de plateforme pour qu'il devienne également un moyen d'échange :

« Visa fait payer aux entreprises environ 3 % pour traiter les paiements, donc je pense que le réseau Lightning change la donne. Les entreprises vont augmenter leurs revenus en l'utilisant, et ce n'est pas quelque chose que l'on peut ignorer. »

Il note cependant que l'évolutivité du réseau «n'est pas si grande », car les utilisateurs doivent ouvrir un canal avec chaque partie et y attacher des BTC, ce qui affecte leur liquidité. Selon lui, l'immobilisation des liquidités peut être évitée en «utilisant d'autres routes et d'autres canaux de paiement », mais la solution «n'est pas très évolutive, car les canaux de paiement ne cessent d'ouvrir et de fermer.»

Thomas Perfumo, responsable des opérations commerciales et de la stratégie de la bourse de cryptomonnaie Kraken, a déclaré à Cointelegraph que depuis que l'entreprise a lancé le support du Lightning Network en avril 2022, elle a «régulièrement augmenté la capacité du réseau» au point d'être aujourd'hui le cinquième nœud le plus important du Lightning Network :

« Nous avons actuellement plus de 800 canaux ouverts qui peuvent faciliter des paiements d'une valeur de plus de 18 milliards de satoshis. Les clients alimentent régulièrement leurs comptes via le réseau Lightning tous les jours.»

Perfumo a ajouté que la bourse considère le Lightning Network comme «essentiel pour la création d'un système de paiement sans autorisation qui contribuera finalement à accélérer l'adoption des cryptomonnaies dans le monde entier. »

Si les avantages du Lightning Network en termes de débit de transactions sont désormais clairs, il présente quelques inconvénients notables.

Tout d'abord, ouvrir un portefeuille Lightning et l'alimenter peut ne pas être aussi facile ou aussi ancré que d'ouvrir un compte bancaire et d'utiliser une carte de débit.

En outre, l'approvisionnement d'un portefeuille Lightning Network nécessite que les utilisateurs envoient des BTC depuis un portefeuille Bitcoin traditionnel, et la création d'un canal de paiement implique le verrouillage des fonds.

Une fois que les fonds sont verrouillés dans un canal de paiement, ils peuvent librement effectuer des transactions, mais les fonds ne peuvent être récupérés qu'après la fermeture de ce canal. En outre, les arnaques aux transactions hors ligne sont possibles, car une partie peut fermer un canal lorsque l'autre est hors ligne pour tenter de voler des fonds. Si les services de tiers peuvent atténuer le risque, ils empêchent certains d'entrer dans le réseau.

Confidentialité, facilité d'utilisation et résistance à la censure

En gardant ces inconvénients à l'esprit, Max Rothman, responsable des cryptomonnaies et des actifs numériques chez le processeur de paiement mondial Checkout.com, a déclaré à Cointelegraph que le fait de pouvoir utiliser des cryptomonnaies pour échanger des biens et des services «n'est efficace que lorsque les cryptomonnaies peuvent s'échanger de manière transparente.»

Le Lightning Network étant de type peer-to-peer, Rothman a ajouté que la responsabilité du processus de transactions incombe à la fois aux commerçants et aux clients. Au niveau institutionnel, « cela peut être difficile et exigeant en termes de ressources à administrer en interne sans un partenaire de confiance pour gérer des milliers ou des millions de transactions interdevises.»

Selon Rothman, les solutions telles que celle utilisée par Checkout.com, qui s'appuient sur des sociétés partenaires telles que Visa pour offrir des rampes d'accès permettant les conversions cryptomonnaie-fiat, sont ce « pont qui offre une expérience de traduction plus transparente entre Web2 et Web3 ».

L'intégration du prochain million ou milliard de personnes dans la cryptomonnaie « nécessite des conseils, un soutien et des solutions sur mesure qui fonctionnent pour tous les niveaux de besoins de paiement et reconnaissent l'environnement de paiement actuel dans lequel nous opérons», a-t-il déclaré. 

S'adressant à Cointelegraph, Bruce Fenton, membre du conseil d'administration de la Bitcoin Foundation et candidat au Sénat des États-Unis dans le New Hampshire, a déclaré que le Lightning Network «permet à Bitcoin de faire plus de transactions» tout en étant «plus décentralisé et plus résistant à la censure que les entreprises centralisées ou la plupart des autres chaînes.»

Interrogé sur les avantages et les inconvénients de l'utilisation du Lightning Network par rapport aux solutions d'entreprises comme Visa, Fenton a rejeté l'idée que Visa soit « entièrement centralisée », ce qui signifie qu'elle peut « être arrêtée ou censurée. » Bien que la centralisation puisse être une préoccupation sur le Lightning Network pour certains, il a déclaré que cela n'affecte pas la blockchain Bitcoin elle-même et a ajouté :

«Il s'agit surtout de la monnaie sur laquelle et pour laquelle vous construisez. Pour ceux qui croient en Bitcoin comme la monnaie supérieure, LN est la solution de mise à l'échelle la plus connue.»

Chad Barraford, responsable technique du protocole de liquidité décentralisé THORChain, a déclaré à Cointelegraph que lors du règlement des achats dans les magasins en ligne, le Lightning Network permet une option «cash », dans laquelle «il n'y a pas d'autre partie participante, pas de frais exorbitants et des avantages substantiels en matière de confidentialité. » 

Il a précisé que le réseau n'est «pas uniquement motivé par les meilleurs intérêts des actionnaires ou des membres du conseil d'administration » mais sert les intérêts de ses participants en tant que bien public, ajoutant :

«Visa est une institution financière qui recherche intrinsèquement le profit et le contrôle et qui est aux ordres des gouvernements. Le Lightning Network est purement un bien public. Il n'existe que pour fournir un service fondamental et critique à chaque personne sur la planète qui a besoin d'accéder à des services financiers. »

L'adoption et le succès du Lightning Network sont «étroitement liés au réseau Bitcoin lui-même », a déclaré Barraford. Il pense que si le monde considérait le BTC moins comme un actif spéculatif et davantage «comme une monnaie permettant d'acheter des articles », les pressions inflationnistes « pousseraient de plus en plus de gens vers le Lightning Network.»

Si la comparaison avec des réseaux comme celui de Visa ou Mastercard est claire dans ces réponses, il convient de souligner que certains de ces arguments s'appliquent à d'autres solutions comme PayPal, qui peut être contraint de geler les avoirs des clients ou de facturer des frais plus élevés, par exemple.

La technologie blockchain s'est développée au fil du temps au point que d'autres blockchains sont également en mesure de concurrencer le débit de transactions de Visa sans chercher à en tirer profit.

Qu'en est-il des autres chaînes ?

S'adressant à Cointelegraph, Fenton a laissé entendre que le Lightning Network se distingue par le fait qu'il est «plus décentralisé et plus résistant à la censure» que la plupart des autres blockchains.

Le cofondateur et chef de projet de Decred, Jake Yocom-Piatt, a développé cette idée en déclarant à Cointelegraph que les autres blockchains sont incapables d'égaler les qualités du Lightning Network.

Yocom-Piatt a affirmé que la blockchain à haut débit Solana, avec un débit théorique de 710 000 transactions par seconde, est une «blockchain centralisée, non custodiale, qui exige que ses nœuds de validation fonctionnent dans des datacenters sur du matériel haut de gamme. » En comparant Bitcoin, Solana et Decred lui-même, il a déclaré :

«De ces trois, Lightning Network est le plus décentralisé, le plus souverain et le plus aligné avec l'éthique originale de l'espace des cryptomonnaies. Solana sacrifie la majeure partie de sa décentralisation via ses exigences onéreuses en matière de nœuds de validation, mais au moins, il ne semble pas pouvoir censurer les utilisateurs et les traders de manière arbitraire. »

Quoi que l'avenir nous réserve, il est clair que l'innovation dans l'espace des cryptomonnaies augmente le débit des transactions. Reste à savoir si les utilisateurs finiront par choisir de sacrifier la confidentialité et l'immuabilité pour plus de commodité.

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En l'état actuel des choses, des solutions plus pratiques sont disponibles. Il est désormais plus facile d'utiliser les blockchains de couche 1 pour les paiements via des entités centralisées qui permettent de convertir les cryptomonnaies en monnaies fiduciaires sur le lieu de vente.

Pour que le Lightning Network gagne un public plus large, il faudra probablement que davantage de services le prennent en charge. Les principales bourses comme Coinbase, Binance et FTX n'ont pas suivi les traces des autres bourses en adoptant le réseau, ce qui a entravé sa croissance. Comme le réseau dépend d'un plus grand nombre de canaux de paiement pour continuer à acheminer les transactions, d'autres réseaux et fournisseurs de paiement centralisés vont probablement rester en tête.