Les récents événements concernant l'exchange de cryptomonnaies Binance ont suscité un débat important sur les mesures de répression prises par les États-Unis à l'encontre des entreprises de cryptomonnaies. Selon Omid Malekan, professeur adjoint à la Columbia Business School et auteur, l'approche du Département de la justice dans cette affaire est très différente de ce que l'on observe dans la finance traditionnelle.

« Les personnes qui croient sincèrement que les cryptomonnaies sont un moyen unique de permettre aux mauvaises personnes de faire de mauvaises choses ne comprennent pas comment le reste du système financier fonctionne réellement. », a écrit M. Malekan sur X (anciennement Twitter), ajoutant que les entreprises qui suivent les meilleures pratiques en matière de lutte contre le blanchiment d'argent traitent toujours d'importantes sommes d'argent illicite. « Mais tout cela est considéré comme normal parce que quelqu'un a fait les démarches administratives. »

Malekan a également affirmé que de nombreux membres de Wall Street seraient emprisonnés si les entreprises traditionnelles bénéficiaient du même traitement que Binance dans des cas similaires.

« S'ils avaient été soumis à la norme de Binance, des centaines de directeurs généraux seraient en prison et il y aurait moins d'argent pour les rachats d'actions (ou le lobbying). Mais les banquiers ont été assez intelligents pour ne jamais remettre le jeu en question. »

Malgré les critiques, Malekan estime que l'exchange a eu « tort de mentir à ses clients et tort de ne pas être conforme ». Binance et son cofondateur, Changpeng "CZ" Zhao, ont récemment conclu un accord à l'amiable de plusieurs milliards avec le gouvernement américain pour avoir prétendument permis à des personnes engagées dans des activités illicites de blanchir des « fonds volés » par l'intermédiaire de la bourse. CZ a quitté son poste de PDG dans le cadre de ce règlement.

M. Malekan a également salué la contribution de Binance à l'inclusion financière au cours des dernières années :

« Binance a fait un travail raisonnablement décent en intégrant des dizaines de millions de personnes pauvres, brunes et autrement défavorisées dans le système financier, ce que les sociétés financières conformes du monde entier ont chroniquement échoué à faire. »

Enquête de l'ICIJ sur le blanchiment d'argent au niveau mondial

Certaines des plus grandes banques du monde ont permis à des criminels de blanchir des milliers de milliards de dollars, selon des documents ayant fait l'objet d'une fuite et obtenus par le Consortium international des journalistes d'investigation (ICIJ).

L'enquête, divulguée en septembre 2020, a analysé plus de 2 100 rapports d'activités suspectes (SAR) concernant des transactions d'une valeur de plus de 2 000 milliards de dollars entre 1999 et 2017, qui ont été signalées comme susceptibles de blanchiment d'argent ou d'activités criminelles par les responsables internes de la conformité des institutions financières. Les banques qui ont facilité ces transactions comprenaient de grandes institutions telles que la Bank of New York Mellon, la Deutsche Bank et la HSBC.

L'ICIJ a mobilisé plus de 400 journalistes de 110 organes de presse dans 88 pays pour enquêter sur des banques potentiellement impliquées dans le blanchiment d'argent.