L'exchange crypto Binance vient de lancer une nouvelle solution de gestion de fonds destinée à simplifier le travail des gestionnaires de portefeuille. Ce service illustre la montée en gamme des outils institutionnels dans l’écosystème des actifs numériques.
Le 24 avril, Binance a annoncé le lancement des Fund Accounts. Cet outil, largement adopté par les gestionnaires d’actifs traditionnels et les sociétés de courtage, permet de regrouper les avoirs des clients et d’optimiser la gestion des portefeuilles.
Selon Binance, les Fund Accounts permettent aux gestionnaires de portefeuille de « regrouper les fonds levés auprès d’investisseurs externes dans un ou plusieurs comptes omnibus ». Cette configuration vise à réduire la complexité opérationnelle et à optimiser l’exécution des ordres de trading.
Ces comptes omnibus sont généralement placés sous la responsabilité d’un dépositaire unique, chargé de passer les ordres au nom des clients.
Ce nouveau service s’adresse exclusivement aux gestionnaires de fonds éligibles, qui doivent contacter leur représentant VIP Binance pour en connaître les modalités.
Un porte-parole de Binance a précisé à Cointelegraph que les gestionnaires et leurs clients doivent satisfaire aux exigences KYC (Know Your Customer) et KYB (Know Your Business). De plus, les gestionnaires doivent être titulaires d’une licence ou bénéficier d’une exemption réglementaire dans leur juridiction pour pouvoir utiliser ce service.
D’après les données de CoinMarketCap, Binance reste le plus grand exchange crypto au monde en volume de transactions. En décembre dernier, la plateforme avait d’ailleurs actualisé les critères d’accès à son programme VIP, dédié aux investisseurs institutionnels et aux clients privés.
TradFi et crypto : La convergence s’intensifie
Le lancement des Fund Accounts de Binance illustre une nouvelle fois la convergence entre la finance traditionnelle (TradFi) et l’univers crypto, en particulier à travers l’essor des outils institutionnels.
Après avoir observé le secteur crypto à distance pendant près d’une décennie, les investisseurs institutionnels y prennent désormais pied. Plusieurs facteurs motivent ce mouvement : la mise en place d’ETF bitcoin, la montée de la tokenisation d’actifs réels (RWA) et les rendements attractifs offerts par les protocoles de prêt onchain.
De leur côté, les entreprises blockchain multiplient les efforts pour proposer aux utilisateurs crypto des outils de trading dignes des standards institutionnels.
Le 24 avril, la société Theo, spécialisée dans les infrastructures de trading onchain, a annoncé une levée de fonds de 20 millions de dollars. Objectif : développer sa plateforme de trading de niveau institutionnel, accessible aux investisseurs particuliers. Au total, 17 investisseurs ont participé à ce tour de financement, dont des figures de Jane Street, JPMorgan et Citadel.