Binance a lancé un service d’accompagnement sur mesure destiné aux family offices, aux gestionnaires d’actifs et aux fonds privés qui font leurs premiers pas dans l’univers des actifs crypto.

Selon l’exchange, ce nouveau service propose un parcours d’intégration personnalisé avec des responsables dédiés, la prise en charge de plus de 100 devises fiat, ainsi qu’un accès à des produits structurés conçus sur mesure.

Ce dispositif inclut également des lignes de crédit, une conservation institutionnelle via des partenaires spécialisés, ainsi que des outils d’analyse et de reporting en temps réel destinés à offrir aux investisseurs professionnels une vision claire de leurs portefeuilles.

Binance explique que ce produit répond à la demande croissante des “investisseurs aisés” issus de la finance traditionnelle, qui souhaitent entrer sur les marchés crypto sans pour autant maîtriser leurs spécificités.

Si d'autres plateformes comme Coinbase ou Kraken disposent déjà d’offres dédiées aux institutions, la véritable concurrence du nouveau service de Binance provient désormais des gestionnaires de fortune tels que Morgan Stanley, ainsi que des acteurs spécialisés dans la conservation crypto, dont Fidelity Digital Assets, filiale de Fidelity Investments.

La branche crypto de Fidelity propose une conservation auditée et une plateforme de trading intégrée pour les institutions et les clients fortunés souhaitant explorer les actifs numériques.

Lundi, JPMorgan a déposé un dossier auprès de la SEC pour émettre des produits structurés auto-callables, liés au Bitcoin ETF iShares (IBIT) de BlackRock. Ces dérivés sont indexés sur la performance de l’ETF et ciblent généralement des investisseurs sophistiqués ou disposant d’un patrimoine élevé.

Les family offices accélèrent l’adoption crypto en Asie

En août, Reuters rapportait que les family offices et les investisseurs fortunés basés à Hong Kong, en Chine continentale et à Singapour augmentaient leur exposition aux actifs numériques, beaucoup prévoyant d’allouer environ 5 % de leurs portefeuilles aux crypto-actifs.

Jason Huang, fondateur de NextGen Digital Venture, affirme avoir levé plus de 100 millions de dollars en quelques mois pour un nouveau fonds long–short dédié aux actions crypto lancé à Singapour en mai, après qu’un précédent fonds a généré un rendement de 375 % en moins de deux ans.

Singapour et Hong Kong renforcent leur positionnement comme hubs régionaux de la crypto. Une étude d’ApeX Protocol publiée en décembre 2024 classe Singapour en tête sur plusieurs indicateurs : dépôts de brevets blockchain, emplois du secteur et nombre d’exchanges implantés dans le pays.

De son côté, Hong Kong a élargi en juin son cadre réglementaire des actifs numériques afin d’autoriser le trading de produits dérivés crypto pour investisseurs professionnels. La ville a également introduit des ajustements fiscaux destinés à attirer des fonds spécialisés et les family offices tournés vers le digital asset management.

Hong Kong a par ailleurs lancé son cadre LEAP ce même mois, ouvrant la voie à l’émission de stablecoins réglementés, d’obligations tokenisées et à une tokenisation élargie des actifs réels (RWA).