Depuis plusieurs années, il existe dans l’écosystème des projets financiers avec lesquels les protocoles de finance décentralisée (DeFi) tentent de reproduire les services financiers de base.

Dans ce sens, Ruben Merre, PDG de NGRAVE, dlors d’une discussion avec Cointelegraph, mentionne différentes façons de faire des profits en cryptomonnaies grâce à ces produits financiers.

Ces protocoles DeFi développent différents types de services financiers de nouvelle génération, tels que des prêts, des services de trading et des produits dérivés, entre autres, qui représentent un changement de paradigme dans la compréhension de la finance et des nouvelles technologies.

Ces produits comprennent les tokens LP, les pools de liquidité, le liquidity mining, la preuve d’enjeu (PoS), la vélocité des tokens, les offres initiales de validateurs (IVO) et la monétisation des NFT.

1. Yield Farming

Le yield farming est la pratique consistant à parier ou à prêter des cryptomonnaies pour générer des rendements élevés ou des récompenses sous la forme de cryptomonnaies supplémentaires.

Ces protocoles incitent les fournisseurs de liquidités (LP) à parier ou à verrouiller leurs actifs crypto dans un pool de liquidité basé sur des smart contracts.

Au cours du processus, les fournisseurs de liquidité reçoivent des tokens de fournisseur de liquidité (LP) comme preuve de dépôt. Ces tokens LP peuvent être un pourcentage des frais de transaction, des intérêts des prêteurs ou un token de gouvernance. Ces rendements sont exprimés en pourcentage annuel de rendement (APY).

« Les tokens LP sont une reconnaissance de dette (I Owe You) et un identifiant, un peu comme un ticket de vestiaire de boîte de nuit. Les utilisateurs conservent le token LP pour avoir la preuve de leur dépôt, et lorsqu’ils souhaitent retirer leur part de la réserve de liquidités, ils remettent le token LP et se voient restituer leur part proportionnelle de la réserve d’actifs, comme s’ils ramassaient leur manteau à la fin de la nuit », explique le PDG de NGRAVE.

Ces protocoles de yield farming récompensent les fournisseurs de liquidités par des tokens de gouvernance, qui peuvent généralement être échangés à la fois sur des exchanges décentralisés tels qu’Uniswap et des exchanges centralisés tels que Binance.

2. Liquidity Mining

Le liquidity mining est un mécanisme par lequel les projets offrent des incitations sous forme de tokens pour fournir des capitaux au projet. Généralement, cette incitation est répartie de manière égale sur l’ensemble des capitaux fournis, créant ainsi un cercle vertueux.

Plus explicitement, le liquidity mining se produit lorsqu’un participant au yield farming obtient des récompenses sous forme de tokens. Ce processus est devenu important à partir de 2020, lorsque la plateforme de prêt Compound a commencé à émettre son token de gouvernance COMP aux utilisateurs de ses plateformes.

« Comme le ticket de vestiaire, les tokens LP eux-mêmes avaient initialement peu ou pas de valeur intrinsèque. Ils n’étaient vraiment utiles qu’au point de dépôt et au point de collecte », a déclaré Ruben Merre, le PDG de NGRAVE.

Actuellement, ce type de mécanisme, qui a créé à l’époque un cercle vertueux autour du bitcoin, permet d’accélérer la croissance de ces projets.

3. Preuve d’enjeu (PoS) ou preuve de participation

La Preuve d’enjeu (PoS) est née comme une alternative plus écologique et plus conviviale à la preuve de travail (Proof-of-Work) pour confirmer les transactions et étendre la blockchain.

Auparavant, avec la méthode PoW, les mineurs devaient résoudre des énigmes crypto complexes lors de la validation des transactions par blocs. Dans le cas de la méthode PoS, ils ont le pouvoir d’effectuer cette validation en fonction de la quantité de tokens qu’ils possèdent.

Du point de vue de l’investisseur, les propriétaires qui mettent en jeu leurs tokens acquièrent une autorité sur ceux-ci, et au fur et à mesure qu’ils accumulent des récompenses, ils peuvent obtenir une plus grande propriété. Les cryptomonnaies basées sur le PoS comprennent Cardano, Tron et EOS.

Un autre point à prendre en compte, dans cette façon de gagner des cryptomonnaies avec la DeFi, est le problème de la vélocité des tokens, qui peut être diminuée, car les utilisateurs sont encouragés à miser des tokens pour obtenir des avantages uniques qui ne sont pas librement accessibles aux autres utilisateurs. Cela va des services supplémentaires aux réductions des frais de transaction.

4. Pari alternatif : votre récompense sur un autre token

L’investissement dans les actifs numériques s’est largement concentré sur l’appréciation du capital dans le secteur. Cette alternative permet l’introduction de pools de paris, qui changent cette situation en permettant aux utilisateurs de verrouiller un seul token et de recevoir des récompenses, soit avec le même token, soit avec un token tiers.

En d’autres termes, les protocoles reçoivent des liquidités supplémentaires de la part d’utilisateurs qui ne se sentent pas assez confiants pour participer à la Defi. Il s’agit d’une stratégie gagnant-gagnant.

5. Monétisation des NFT

La finance décentralisée (DeFi) et les tokens non fongibles (NFT) marchent déjà main dans la main. Le monde des cryptomonnaies évolue constamment, gagne en complexité et s’adapte aux nouvelles économies, comme c’est le cas pour les NFT.

Il existe actuellement plusieurs scénarios où ces deux écosystèmes fusionnent, comme les stablecoins, les DAO, les prêts et les plateformes décentralisées (DEX).

6. Offre Initiale de Validateurs (IVO)

Les Offres initiales de Validateurs (IVO) ont permis le staking de tokens comme méthode potentielle de crowdfunding.

Au cours du processus d’une IVO, les validateurs, par le biais d’un réseau de preuve d’enjeu (PoS), verrouillent leurs tokens et minent un nouveau token à travers la chaîne. Cela permet de financer de nouveaux projets par le biais du crowdfunding, sans les propres monnaies numériques des validateurs.

7. Liquid Staking

Le liquid staking redéfinit le champ des possibilités pour les investisseurs en cryptomonnaies. Avec cette méthode, les détenteurs de tokens peuvent miser leurs actifs pour devenir des validateurs sur des réseaux de PoS, puis recevoir des versions tokenisées des fonds.

En d’autres termes, les participants peuvent monnayer leurs actifs par le biais d’un contrat dérivé, puis déployer ces tokens sur les réseaux DeFi pour des opportunités de paris, ce qui permet aux investisseurs de bénéficier et de miser deux fois leurs tokens.