Qu'est-ce que le trading sur marge et comment ça marche ?

Qu'est-ce que le trading sur marge ?

Tout trader souhaite rentabiliser au maximum son capital investi. Cela signifie qu'ils ont tendance à maximiser leur potentiel de gain en obtenant le pourcentage le plus élevé possible sur leur argent. En général, le trading en ligne se divise en deux catégories principales selon la façon dont le capital investi est utilisé.

1. Le spot trading : il s'agit d'un type de trading dans lequel seuls les fonds propres du trader sont utilisés ; le trader n'utilise pas d'argent emprunté.
2. Trading sur marge : il s'agit d'un type de trading dans lequel le trader utilise des fonds empruntés auprès du courtier. Dans ce type de trading, le terme "effet de levier" est utilisé. L'effet de levier est essentiellement un facteur par lequel le montant des fonds du trader est multiplié.

Dans le cas du trading sur marge, le trader emprunte des fonds au courtier pour pouvoir ouvrir des positions plus importantes et, en fin de compte, maximiser son potentiel de gain. Toutefois, il ne faut pas oublier les risques. Lorsque l'investisseur trade en utilisant l'effet de levier, les risques sont également plus élevés : chaque changement de prix entraîne une plus grande probabilité de son solde par rapport au trading au comptant. Et cela fonctionne dans les deux sens : si les prix évoluent dans la direction préférée, le trader gagnera plus ; lorsque le prix va dans la direction opposée, les pertes du trader seront également plus importantes

Comment fonctionne le trading sur marge ?

L'essence du trading sur marge est simple : le trader emprunte des tokens numériques à un courtier pour ouvrir une position plus importante.

Par exemple, le courtier peut offrir au trader un effet de levier de 1:30, 1:50 et même 1:100. Cela signifie que le trader peut ouvrir une position 30, 50 et 100 fois plus importante que s'il négociait sur ses propres fonds. Ses pertes augmenteront également, tout comme ses profits.

Examinons le fonctionnement du trading sur marge des cryptomonnaies à l'aide d'un exemple simple. Supposons que le trader dispose de 1 000 USDT pour lesquels il va acheter des BTC.

Lorsque l'utilisateur trade avec son propre argent, il peut ouvrir une position pour un montant de 1 000 USDT, c'est-à-dire qu'il peut acheter environ 0,05 BTC (à un prix de un BTC à 20 000 USDT). Si le prix augmente de 1 000 USDT, son bénéfice sera de : 0,05*1 000 = 50 USDT.

Maintenant, considérons comment l'achat de BTC avec un effet de levier fonctionne. Supposons que le trader utilise un effet de levier de 1:30. Cela signifie que sa position de trading est multipliée par 30, et qu'il utilisera un montant de 1 000*30 = 30 000 USDT. En conséquence, le montant que nous pouvons acheter est également multiplié par 30 : 30,000/20,000 = 1.5 USDT. Si le prix augmente de 1 000 USDT, le bénéfice du trader sera de 1,5*1 000 = 1 500 USDT, ce qui signifie qu'il obtiendra un bénéfice 30 fois supérieur.

En d'autres termes, avec le trading sur marge, chaque changement de prix favorable apportera au trader un bénéfice plusieurs fois supérieur à celui du trading au comptant (et le nombre de fois sera égal à l'effet de levier utilisé par le trader).

Cependant, les risques doivent également être pris en compte : si le prix va dans la direction opposée, les pertes du trader augmenteront également de plusieurs fois l'effet de levier et son compte "fondra" plus rapidement que dans le cas d'un trading au comptant.

Comment calculer la marge ?

Le terme « trading sur marge » est défini par le terme « marge ». La marge est essentiellement un montant placé sur un compte de trading, nécessaire pour garantir le remboursement des pertes subies par une position non rentable.

En d'autres termes, la marge est une garantie mise en place par le trader pour couvrir ses pertes. Celles-ci peuvent résulter de l'évolution du marché vers une position défavorable.

La marge est une chose facile : pour la calculer, le trader doit diviser le montant de sa position de trading par l'effet de levier utilisé. Exemple : supposons que le trader va acheter des BTC pour 10 000 USDT avec un effet de levier de 1:20. Dans ce cas, sa marge (collatéral) sera de : 10 000:20 = 500 USDT. En d'autres termes, afin d'ouvrir une position de 10 000 USDT avec un effet de levier de 1:20, le trader a besoin de 500 USDT. Comme on peut le voir, plus l'investisseur utilise un effet de levier important, moins il a besoin de marge

Quels sont les avantages du trading sur marge en cryptomonnaie ?

Les avantages du trading sur marge sont évidents : ce type de trading implique que le trader peut ouvrir des positions plus importantes, bien plus importantes que celles qu'il ouvre lorsqu'il trade avec ses propres fonds. Par conséquent, il peut potentiellement gagner plus.

L'un des plus grands exchanges de crypto qui proposent le trading sur marge est KuCoin, qui offre un effet de levier allant jusqu'à 1:10 et plus de 200 cryptomonnaies. En outre, KuCoin prend en charge le trading croisé et le trading isolé. La marge croisée est un type de trading sur marge dans lequel le trader utilise tous ses comptes pour soutenir une position ouverte sur l'un d'entre eux. Le mode de marge isolée est celui où le trader utilise uniquement les fonds de ce compte particulier (celui sur lequel il ouvre une position) pour soutenir ladite position

Quels sont les risques les plus courants liés au trading sur marge ?

Sans aucun doute, le risque principal et le plus important associé au trading sur marge est l'augmentation des pertes en cas d'évolution défavorable du marché après l'ouverture d'une position. Les risques augmentent en fonction de l'effet de levier.

Par exemple, si le trader a acheté des BTC et souhaite trader sans effet de levier, chaque baisse de prix de 1 USDT entraînera une diminution du solde de son compte de ce même 1 USDT. Cependant, si l'investisseur a acheté des BTC avec un effet de levier de 1:20, chaque changement défavorable du prix lui fera perdre 20 USDT et non 1 USDT. Cela signifie que ses pertes augmentent également en multipliant la taille de l'effet de levier. En conséquence, son compte fondra tout aussi rapidement.

Qu'est-ce qu'un appel de marge ?

Le terme « trading sur marge » est défini par le terme « marge ». Lorsque le cours évolue dans une direction défavorable, le solde du compte diminue, et la marge (garantie) sur le montant du trader est de plus en plus réduite.

La marge minimale est un pourcentage de la marge initiale à partir duquel le courtier envoie au trader un avertissement lui demandant de créditer son compte (afin d'augmenter la taille de la marge) ou de fermer ses positions perdantes. Cet avertissement s'appelle un appel de marge. Lorsque le solde du compte baisse encore plus, le courtier ferme de force vos positions. C'est ce qu'on appelle un stop-out.

 

Le trading sur marge est-il disponible sur tous les exchanges crypto ?

Actuellement, le trading sur marge est pris en charge par de nombreux exchanges de cryptomonnaies, dont KuCoin.

Sur ce marché, vous trouverez des dizaines de paires de cryptomonnaies pour le trading sur marge et des conditions de trading pratiques.